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刘传葵:险资可从国家经济发展战略中寻找机遇

[ 2017年8月31日10:28 ]   来源:[ 中国证券网 ] 陈婷婷   双击自动滚频 
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    保险资金面临的风险隐患和问题日益多元化,如何在防范“黑天鹅”和“灰犀牛”的同时,优化保险资产配置?

  8月29日,在由中国保险资产管理业协会主办、华创证券协办的“新环境下的保险行业发展与资产配置”论坛上,中国保险资产管理业协会副秘书长刘传葵指明了方向。他表示,行业需要结合当前社会经济发展的背景,结合国家经济发展的战略目标,从中寻找行业发展机遇,行业需要更大程度地挖掘自身价值,发挥出保险资金期限长、规模大和资金稳定性强等优势特征。

  刘传葵指出,当前,经济金融形势更为复杂,防风险难度不断增加,保险资金面临的外部环境不确定性显著增加,风险隐患和问题日益多元化,保险资金运用既要防“黑天鹅”,也要防“灰犀牛”。同时,金融同业竞争壁垒被逐步打破,保险资产管理机构可能面临“同等市场竞争”的行业发展格局。保险资管机构的资产管理工具和产品结构日益完善,但在法律地位、政策保障、市场化竞争、经营环境等方面仍然存在较多障碍,在一定程度上影响机构的发展。此外,在资金规模压力和资金成本抬升作用下,资产配置难度显著加大。宏观流动性的紧缩以及利率的上升使得资金成本抬升,但投资回报率也没有明显改善。

  为此,刘传葵给出六条建议。一是保险资金要回归保险本源,服从服务于经济社会发展,全面提升服务效率和水平,把更多金融资源配置到经济社会发展的重点领域和薄弱环节,更好地满足人民群众和实体经济多样化的金融需求。

  二是保险资金还可以积极发挥保险资金独特优势,做经济发展的“助推器”,更好服务实体经济。刘传葵表示,金融是实体经济的血脉,为实体经济服务是金融的天职。保险业作为金融业中的重要组成部分,要更加积极服务国家重大发展战略、重大改革举措和重大建设工程,服务民生领域,只有积极支持国家战略的发展,才能获得与提升自身的价值与定位。

  三是强化全面风险管理,提高基于风险管理下的资产管理能力。刘传葵建议,保险资管机构要把风险管理作为生命线,继续加强资产负债管理和偿付能力管理。面对新的会计准则变化,保险机构也要积极开展准则研究和测试等工作,更好地推动资产负债联动管理,提升风险管理水平。

  四是进一步推进市场化管理,整合保险资源拓展第三方业务。同时,整合行业和机构资源,充分发挥保险营销网络的优势,推动企业年金、委托投资等第三方业务的快速发展,满足社会对于保险资产管理的需求,拓展保险资产管理的发展空间,也希望有优异的资产管理者能够为保险资产的管理作出贡献。

  五是积极探索基于自身特点和优势的资产配置管理能力。监管部门对于保险资金运用总体上是逐步放开的过程,各保险资管机构在越来越广阔的投资领域,应该积极探索符合自身特色与优势的资产配置管理能力,突出自己的特色与优势,为提升投资业绩服务,兼顾投资业绩与社会责任,兼顾投资获利与支持国家战略。

  六是健全以绩效为导向的市场化人才筛选机制、考评机制和激励机制,加大对专业化投资管理人才的自身培养与引进力度,坚持专业化发展方向,打造一支符合保险资产管理要求和行业发展的高水平资产管理队伍。
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